Firmen-Tagesgeldkonto

Erforderliche Unterlagen und Voraussetzungen:
 

Bitte beachten Sie, bevor Sie das Formular ausfüllen, dass die GarantiBank Düsseldorf das Firmen-Tagesgeldkonto gemäß ihren Sonderbedingungen nur für Unternehmen eröffnet, welche folgende Voraussetzungen bzw. Kriterien erfüllen: 

• Bei der Rechtsform Ihres Unternehmens handelt es sich um eine im deutschen Handelsregister eingetragene GmbH (die Rechtsform GmbH & Co. KG ist jedoch von der Kontoeröffnung ausgeschlossen).
• Der Hauptsitz der Firma ist in Deutschland und das Unternehmen, sowohl Ihre Vertretungsberechtigten bzw. Zeichnungsberechtigten und als auch Ihre wirtschaftlich Berechtigten sind ausschließlich in Deutschland steuerlich ansässig.
• Bei Ihrem Unternehmen handelt es sich um ein Unternehmen mit einfacher (einstufiger) Beteiligungsstruktur, deren Gesellschafter bzw. wirtschaftlich Berechtigte als natürliche Personen sowohl im Handelsregister als auch im Transparenzregister (www.transparenzregister.de) eingetragen und aus diesen ersichtlich sind.
• Für das Konto können max. 2 Zeichnungsberechtigte registriert werden.
• Sie sind in keinem der Hochrisiko-Sektoren (gemäß bankinterner Beurteilung) tätig, die in dem Dokument Anlage 1 aufgeführt werden.
• Ihre Gesellschafter, Geschäftsführer, Vorstandsmitglieder, etwaige Vertretungsberechtigte und/oder wirtschaftlich Berechtigte bzw. fiktive wirtschaftlich Berechtigte i.S.d. Geldwäschegesetzes sind weder selbst eine politisch exponierte Person (PEP), noch ein Familienmitglied oder eine nahestehende Person einer PEP.

Eröffnung eines Firmen-Tagesgeldkonto

Füllen Sie das Eröffnungs-Formular aus und senden Sie es uns unterzeichnet im Original auf dem Postweg zu.

Zur Erfüllung der gesetzlichen Bestimmungen reichen Sie uns bitte auch die nachfolgenden Unterlagen ein (dürfen nicht älter als 3 Monate sein):

• Aktueller Handelsregisterauszug Ihres Unternehmens
• Gesellschaftervertrag mit Gesellschafterliste
• Aktueller Auszug aus dem Transparenzregister

Nach Einsicht und Prüfung aller Unterlagen werden wir Ihnen entsprechende Formulare bzw. Links zu Legitimation der Vertretungs- bzw. Zeichnungsberechtigten zukommen lassen. Die Legitimation erfolgt entweder über das Post-Ident- oder Video-Ident Verfahren. Wir bitten Sie, die Legitimation(en) erst nach einer entsprechenden Mitteilung unsererseits durchzuführen.

Des Weiteren benötigen wir die Ausweiskopien der wirtschaftlich Berechtigten insofern es sich nicht um die bereits legitimierten Vertretungs- und Zeichnungsberechtigten handelt.

Nach Abschluss und Eingang Ihrer Legitimation(en) werden wir Ihnen umgehend Ihre Kontodaten zukommen lassen.

Gegenkonto

Für die Eröffnung eines Firmen-Tagesgeldkonto benötigen Sie außerdem ein Firmenkonto bei einer anderen Bank. Dies bezeichnen wir als Gegenkonto oder Referenzkonto. Von diesem Gegenkonto buchen Sie Geld auf das Firmen-Tagesgeldkonto und bei Bedarf überweisen Sie es vom Firmen-Tagesgeldkonto auf Ihr Gegenkonto zurück.

Aktivieren

Nach Eingang Ihres Antragsformulars und der Legitimation eröffnet die GarantiBank Ihr Firmen-Tagesgeldkonto. Sie erhalten per Post eine Bestätigung mit Ihren Kontoinformationen (IBAN) bei der GarantiBank.

Aktuelle Zinssätze

Klicken Sie hier für die aktuellen Zinssätze der GarantiBank.